Cash Management - Gestión de Tesorería

Fecha: 17 y 18 de diciembre (X, J). Horario: 09:00-14:00 y 15:00-17:00 Duración: 14 horas Lugar: Cámara de Gipuzkoa - Avda. de Tolosa, nº 75 - 20018 Donostia-San Sebastián

INTRODUCCIÓN

La competitividad de los mercados hace que el negocio que no gestione sus finanzas eficientemente tendrá, problemas de viabilidad, ya que el conocimiento de los aspectos financieros es imprescindible para una correcta gestión.

La gestión financiera consiste en administrar los recursos que se tienen, o van a tener, para asegurar que serán suficientes para cumplir con los compromisos, cubrir costes y conseguir el margen de ganancia objetivo. Engloba las tareas de planificar, analizar, gestionar y controlar los recursos financieros en busca de los mejores resultados.

Se analizará cómo la gestión de la liquidez, las condiciones de venta a clientes y compra a proveedores, formas de cobro, pago y financiación, etc. afecta a la cuenta de resultados.

Objetivo

El objetivo general es dotar al participante de una base de conceptos y herramientas financieras que permitan un mejor entendimiento de la realidad del día a día del negocio, así como su uso para mejorar la toma de decisiones.

El programa se centra en conseguir una coherencia entre la actividad financiera de la empresa, y la gestión de los cobros y pagos con sus riesgos y costes. Se pretende tratar aquellos aspectos de la actividad financiera, con los que los directivos ya sean financieros o no, se encuentran con mayor frecuencia. Ayudar a aquellos que desarrollando su trabajo en esta o en otras áreas, se encuentran ante determinados temas en los que precisan tener conceptos financieros claros y herramientas operativas.

• Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago.
• Conseguir coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes.
• Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago, utilización de los diferentes medios, financiación y colocación de excedentes que posibilite, la reducción de costes y evite conflictos.
• Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que ofrece el mercado.

Programa

1. GESTIÓN DE TESORERÍA Y LIQUIDEZ - CASH MANAGEMENT

• FUNCIÓN FINANCIERA Y TESORERÍA - CASH MANAGEMENT
• LOS FLUJOS MONETARIOS DE LA EMPRESA Y SU PREVISIÓN
• LA POSICIÓN DE LA LIQUIDEZ / TESORERÍA
• PRINCIPIOS BÁSICOS DEL CASH MANAGEMENT
• TESORERÍA DE INTERNACIONAL: divisas y coberturas

2. GESTIÓN DE LOS COBROS Y PAGOS DE LA EMPRESA

• EL FLUJO DE COBROS: desde la oferta hasta el recobro
  • El proceso de cobro. Sistemas de venta.
  • Distribución y entrega.Incoterms, costes y precios
  • Facturación. El cobro. El abono en fecha valor. Los impagados.
• EL FLUJO DE PAGOS: desde el estudio de necesidades hasta el pago
  • El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
  • Pagos a proveedores.

3. GESTIÓN DE LOS MEDIOS DE COBRO Y PAGO

• ELECCIÓN DEL MEDIO DE PAGO. INTERVENCIÓN BANCARIA. SEPA
• LOS MEDIOS DE COBRO/ PAGO SIMPLES
• LOS MEDIOS DE COBRO/ PAGO DOCUMENTARIOS

4. LA FINANCIACIÓN E INVERSIÓN DEL CIRCULANTE

• LA COLOCACIÓN DE EXCEDENTES
  • Elementos a considerar para invertir excedentes. Alternativas
  • Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, variable, IIC, …
• LA FINANCIACIÓN DE LA EMPRESA
  • Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
  • Financiación no bancaria del circulante. Comercial-Proveedores-clientes.
  • La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
  • Financiación del comercio exterior, import-export.
  • Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming.

Ponentes

José Manuel Amorrortu- Socio Director de AMET Consultores. Economista. Postgrado en Gestión Empresarial y AMP por el Instituto de Empresa-IE. Experto en Cash Management y Gestión Operativa de Comercio Exterior. Consultor-asesor-formador de empresas en sus áreas financiera-riesgos-tesorería y gestión internacional. 

Otros datos relevantes

Precio

430 euros

Descuento de un 10% para las terceras y sucesivas inscripciones.
En caso de no cancelar la inscripción, o realizarla con menos de 48 horas de antelación al inicio de la formación, se deberá abonar el 100% del importe, salvo caso de fuerza mayor.

FUNDAE
Las inscripciones podrán bonificarse parcialmente en las cuotas de la Seguridad Social a través de la encomienda de gestión a Cámara de Gipuzkoa.

Información

943 000293
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