Bitcoin & Blockhain: independencia financiera corporativa

Fecha: 24 y 25 de marzo Horario: 09:30-13:30 Duración: 8 horas Lugar: Cámara de Gipuzkoa - Avda. de Tolosa, nº 75 - 20018 Donostia-San Sebastián

En un momento en que las empresas buscan reducir costes, optimizar rendimientos y ganar agilidad, Bitcoin, Blockchain y las Finanzas Descentralizadas ofrecen nuevas herramientas para mejorar la autonomía financiera corporativa.

Este taller mostrará cómo estas tecnologías están ayudando a optimizar la tesorería, proteger el valor de los activos y acceder a soluciones financieras más eficientes y globales. El objetivo es que cada participante identifique oportunidades reales para su empresa y entienda cómo integrarlas de forma segura, estratégica y alineada con la normativa vigente.

Programa

1. FUNDAMENTOS: Entender la base tecnológica para comprender por qué permite la independencia financiera.

1.1 La Invención de Satoshi: Qué es Bitcoin y su Propuesta de Valor.

• Bitcoin como activo digital descentralizado: Una nueva clase de activo.
• Diferencia fundamental con las monedas fiduciarias (fiat) y el dinero bancario.
• El concepto de escasez programada y el Halving.
• Custodia vs. Autocustodia: El poder de ser tu propio banco.

1.2 La Tecnología de Base: Blockchain.

• Qué es una cadena de bloques y por qué es inmutable y transparente.
• Quién y cómo valida dichos bloques si están descentralizados (Consenso).
• Introducción a Ethereum: La Blockchain programable y los Smart Contracts.

2. EL CONTEXTO FINANCIERO Y LA DESINTERMEDIACIÓN: Identificar los riesgos del sistema actual y la oportunidad de la autonomía.

2.1 La Empresa y el Sistema Financiero Tradicional.

• Dependencia de la banca para tesorería, financiación y rendimientos de excedentes.
• Inflación y el coste de oportunidad de mantener efectivo (la "pérdida silenciosa").

2.2 Finanzas Descentralizadas (DeFi).

• Definición y principios de la Desintermediación (eliminando la necesidad de bancos y custodios).
  La Tesis de la Autonomía Empresarial y la Resistencia a la Censura.
  Riesgos sistémicos del sistema tradicional vs. Riesgos del sistema DeFi (Smart Contracts).

3. ESTRATEGIA DE INVERSIÓN Y REVALORIZACIÓN: Seleccionar los activos adecuados para el balance de la empresa.

3.1 Bitcoin como Activo de Reserva Estratégica (Corporate Treasury).

• El debate sobre Bitcoin como "Oro Digital" (Store of Value).
• Casos de estudio de empresas que han adoptado Bitcoin en su balance (p. ej., MicroStrategy, Tesla).
• Consideraciones sobre la volatilidad y la diversificación de la tesorería.

3.2 Otros Activos Clave para la Tesorería.

• Stablecoins: El puente entre el mundo fiat y DeFi. Tipos (colateralizadas, algorítmicas) y su papel operativo.
• Ethereum (ETH): Su papel como "Internet de las finanzas" y su potencial revalorización.
• Real-World Assets (RWA): La Tokenización de Activos Tradicionales. Concepto, tipos (bonos, bienes raíces) y acceso a deuda tokenizada.

4. GENERACIÓN PASIVA DE RENDIMIENTO Y AUTOFINANCIACIÓN: Convertir el excedente en capital productivo y obtener liquidez sin bancos.

4.1 Criptomonedas como Capital Productivo.

• Cambio de paradigma: De activos estáticos a activos que generan rendimiento.
• Métricas financieras DeFi: Concepto de APY vs. APR.

4.2 Lending y Borrowing (Préstamos y Endeudamiento).

• Lending: Obtención de rendimiento suministrando capital a protocolos descentralizados.
• Borrowing: Cómo obtener préstamos inmediatos y colateralizados para necesidades de tesorería sin vender tus activos (manteniendo la exposición a la revalorización).
• Gestión de colateral y riesgos de liquidación.

4.3 Liquidez Descentralizada (Pools).

• Concepto de Proveedor de Liquidez (LP) y obtención de comisiones por trading.
• Riesgos específicos: Impermanent Loss.

5. ESTRATEGIAS AVANZADAS Y OPERATIVA DE TESORERÍA: Optimizar el rendimiento y agilizar los pagos internacionales.

5.1 Staking y Restaking (Inversión a Largo Plazo).

• Staking: Rendimientos por asegurar la red (Proof-of-Stake).
• Restaking: Maximización de rendimientos reutilizando el capital bloqueado.

5.2 Optimización y Automatización (Yield Optimization).

• Agregadores de Yield (Vaults): Automatización del movimiento de capital para capturar las mejores tasas.

5.3 Tesorería y Pagos Globales.

• Criptomonedas para pagos B2B internacionales: Reducción drástica de costes y tiempos.
• Gestión de gastos y nóminas mediante Stablecoins.

6. CUMPLIMIENTO, CONTABILIDAD Y FISCALIDAD: Resolver el desafío operativo y legal de la implementación.

6.1 Gestión de Riesgos Operacionales.

• Riesgos de seguridad, Smart Contracts y riesgos de plataforma (Rug Pulls).

6.2 Marco Regulatorio y Legal.

• Visión general del entorno regulatorio (Reglamento MiCA y otros marcos internacionales).

6.3 Contabilidad y Trazabilidad Fiscal (El Gran Reto).

• La necesidad de trazabilidad: Del movimiento on-chain al libro de contabilidad.
• Retos de valoración (Mark-to-Market) e identificación del coste (FIFO/LIFO/PMP).
• Tratamiento contable de operaciones DeFi (Lending, Yields, Airdrops).

6.4 Conclusión y Hoja de Ruta.

• Resumen estratégico y próximos pasos para la adopción corporativa.

Ponentes

Iñaki Saizar.-
Director fundador de NORAi | Controller CCA & BAC. 

Otros datos relevantes

Precio

220 euros

Descuento de un 10% para las terceras y sucesivas inscripciones.
En caso de no cancelar la inscripción, o realizarla con menos de 48 horas de antelación al inicio de la formación, se deberá abonar el 100% del importe, salvo caso de fuerza mayor.

FUNDAE
Las inscripciones podrán bonificarse parcialmente en las cuotas de la Seguridad Social a través de la encomienda de gestión a Cámara de Gipuzkoa.

Información

943 000293
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